Что значит оффшорный счет?

Содержание

Оффшорные счета. Открытие банковского счета в зарубежном банке. Оффшор счет в иностранных банках

Что значит оффшорный счет?

Естественно, оффшорная структура не может работать без полноценного, подконтрольного только лично Вам, оффшорного счета или счетов в надежном западном банке.

Очень часто, задаваясь вопросом открытия расчетного счета для зарубежной компании, путают понятие оффшорного счета в оффшорном банке и собственно расчетного счета в полноценном зарубежном банке для оффшора.

Различие, на самом деле, кардинальное: западные банки, где мы обычно предлагаем открытие счетов для Ваших компаний (как оффшоров, так и он-шоров), вовсе не являются оффшорными. Как правило, это первоклассные (уж по меньшей мере приличные) банки западной и восточной Европы, имеющие соответствующую репутацию и заинтересованные как в сохранении своего имиджа, так и средств своих Клиентов.

Вы всегда можете быть уверены, что Ваши средства на расчетном счету в таком западном банке надежно хранятся, даже если такой лицевой счет открыт на Ваш оффшор. Полноценные банки четко себе представляют имя истинного владельца активов, даже если расчетный счет формально является корпоративным и зарегистрирован на оффшорную фирму.

Совсем другое дело — оффшорный банк, зарегистрированный в непонятной юрисдикции, куда по-хорошему и добраться-то Вы ни когда не сможете. Конечно, многие западные банки и сами имеют в составе своего банковского холдинга оффшорные подразделения, предназначенные для оптимизации затрат внутри своего предприятия.

Здесь мы даже не обсуждаем тему открытия расчетного счета в оффшорном подразделении европейского банка, это лишено всякого смысла. Но немало существует именно 100% оффшорных банков,без роду и без племени,завлекающих к себе Клиентов сказочными тарифами и отсутствием контроля над легальностью средств.

игры для девочек

Открыть в таком оффшорном банке расчетный счет не составит труда, как и отправить туда деньги. А вот что произойдет с оффшорным банком через какое-то время, когда его владельцы сочтут, что сумма накопленных активов Клиентов перевешивает чашу и пора их себе присвоить… Вопрос риторический. Поэтому здесь и далее мы, оперируя термином «оффшорный счет» будем подразумевать именно открытие счета в зарубежном банкедля оффшорной или другой зарубежной компании, а не открытие счета в непосредственно оффшорном банке.

При выборе зарубежного банка обычно руководствуются (помимо банковских тарифов и требований к Клиенту) тем, для какого рода оффшор бизнеса нужен конкретный счет. Обычно в одних банках выгоднее держать расчетный оффшорный счет для быстрого оперативного управления, а в других — для длительного сбережения с извлечением максимальных процентов от хранения средств.

Любая международная компания может иметь неограниченное число банковских счетов в любых банках Мира. Практика показала эффективность двух категорий банков:

  1. Прибалтийские банки, безусловно предпочтительными из которых являются латвийские и литовские, из соображений низкой себестоимости (не только открытия счета в иностранном банке, но и тарифов), высокой конфиденциальности, простоты обслуживания, полностью русскоязычного персонала и возможности работать не только с твердыми валютами, но и с валютами стран СНГ. Исторически сложилось так, что именно эта категория банков сформировалась оптимально для оперативной быстрой работы по исполнению платежей, в каждом банке высоко-защищенный удобный интернет-банкинг и, как правило, отсутствуют требования в отношении не снижаемых остатков на счету. После вступления стран Балтики в Евросоюз часть требований (в основном касающихся предоставления более подробной информации о бизнесе и бенефициарах) ужесточилась и затянулась процедура открытия оффшор счета в зарубежных банках. Тем не менее, низкие тарифы и сохранившаяся структура управления счетом позволяют по-прежнему рекомендовать эту категорию банков в качестве открытия и ведения основного расчетного счета. Серьезную конкуренцию им могут составить лишь немногие кипрские банки. Если Вы готовы мириться с фактически отсутствующим на Кипре понятием банковской тайны, а срок открытия валютного счета в иностранном банке является решающим фактором, этот вариант тоже можно рассматривать.
  2. Швейцарские банки из соображений того, что они… швейцарские. В Швейцарии официально неуплата налогов и сокрытие доходов не является уголовным преступлением, что является дополнительным гарантом конфиденциальности, которая в этой стране может считаться абсолютной, если счет является корпоративным, а не личным, а деятельность его владельца не связана с незаконным оборотом наркотиков, международным терроризмом или государственными злоупотреблениями в особо крупных размерах.

Вообще, последние изменения в законодательствах европейских стран выделили только 4 государства, категорически отказавшихся от предоставления сведений, содержащих банковскую тайну, по запросам налоговых органов других стран. Это Швейцария, Австрия, Дания и Люксембург.

Поэтому в любом случае, если надежность, стабильность и высокий уровень конфиденциальности являются для Вас первостепенными, имеет смысл остановить свой выбор на банке в одной из перечисленных держав. Здесь существующая практика позволяет адвокатам банка даже отстаивать в суде право НЕ предоставлять информацию о Клиенте.

Открытие счетов в иностранных банках

Впрочем, одна категория банков вовсе не исключает другую для одной и той же компании.

Открытие счета в иностранном банке является неизбежным логическим продолжением процедуры регистрации или покупки оффшора, а в случае личного (лицевого) счета с этого все только начинается.

Поэтому открытие счетов в зарубежных банках — это то, с чем мы тоже сможем Вам помочь. Результатом многолетнего опыта работы явилось то, что в отношении одних банков наша кампания является официальным и полномочным представителем по открытию банковских счетов, в отношении других — рекомендует Клиента перед банком на основании соответствующего договора, в третьих — организует необходимую процедуру собеседования.

В любом случае, наши специалисты могут предоставить Вам всю доступную информацию о более, чем 35 банках, список которых непрерывно обновляется, и дать исчерпывающие рекомендации для выбора, где открыть расчетный счет в иностранном банке.

Если для Вас нет проблемы со временем для поездки непосредственно в банк открытие счета в котором Вам срочно необходимо, и вопрос, где открыть оффшор счет, для Вас решен, мы дадим Вам для этого всю исчерпывающую информацию.

Где лучше открыть расчетный счет в иностранном банке

Если же банк оффшорного счета для Вас еще не до конца определен и Вы хотите выбрать лучший, а времени на поездку катастрофически не хватает, то не только для консультаций, но и для открытия счетов в зарубежном банкеВы можете обратиться к нашим специалистам. Мы либо пригласим на встречу сотрудника соответствующего банка, либо выполним все формальности сами, пользуясь предоставленными нам данным банком полномочиями.

В любом случае, где лучше открыть расчетный счет в банке — важный вопрос и к нему не стоит относиться пренебрежительно.

Источник: http://www.conclav.ru/service/selling/

Открыть оффшорный счет. Счета в оффшорных иностранных банках — Прифинанс

Все больше предпринимателей изучают возможности открытия в иностранных банках счетов. Оффшорные финансовые структуры выгодны процентными ставками, правилами регулирования валютных операций, требованиями к учету и системами налогообложения. А риски гораздо ниже, чем в национальных системах.

Открытие счета в оффшоре ‒ процедура, требующая знания всех нюансов выбранного государства, и разобраться в них без помощи экспертов нелегко. В компании «Прифинанс» оказывают поддержку на всех этапах процедуры. Опытные, квалифицированные сотрудники хорошо разбираются в особенностях законодательства оффшоров и помогут заказчику:

  • подобрать юрисдикцию и конкретную банковскую организацию: в Сингапуре, на Кипре, в Швейцарии, Латвии и так далее;
  • определить, каким будет счет: операционным (удобным для торговли), сберегательным (он поможет сохранить и приумножить средства) или инвестиционным;
  • собрать и оформить пакет документации в зависимости от того, какие оффшорные счета будут открываться: подтвердить адрес, источник происхождения средств (при необходимости);
  • получить конечные бумаги, карты и так далее.
  • От заказчика потребуется только предоставление паспорта (внутренний, заграничный) и базовые сведения ‒ мы предоставляем поддержку, в том числе, и в их сборе.

    Консалтинговая компания «Прифинанс» предлагает своим клиентам профессиональную помощь в открытии и сопровождении бизнеса. Мы зарегистрируем компанию за пределами России, поможем открыть оффшорный счет, оптимизировать налоговые платежи, получить вид на жительство — спектр услуг широк. Сотрудничая с экспертами «Прифинанс», вы гарантировано получите профессиональную помощь и рекомендации по эффективному ведению бизнеса, которые тут же можно будет применить на практике.

    Для чего может понадобиться счет в иностранном банке

    Международные отношения, глобализация в экономике, развитие туризма и прочие объективные процессы привели к необходимости организации системы безналичных расчетов. Ввиду этого возникает необходимость в открытии банковских счетов. Сделать это можно не только на родине, но и за рубежом. Открытие счетов в иностранных банках — одно из основных и стратегически важных направлений в деятельности «Прифинанс». Мы поможем выбрать оптимальную юрисдикцию, собрать документы и получить позитивное решение от финансово-кредитного учреждения.

    Счет в иностранном банке поможет наладить внешнеторговую деятельность, даст возможность оплачивать импортные поставки без конвертации валют и валютного контроля, взаимодействовать с любыми странами благодаря развитой системе корреспондентских отношений и так далее.

    Европа

    Открыть оффшорный счет в Европе, сотрудничая с «Прифинанс», достаточно просто. Например, банки Кипра позволяют сделать это удаленно. Управление осуществляется посредством интернет-банкинга, факса, мобильного телефона. Владелец счета может оформить банковские карты в иностранных валютах.

    Швейцария

    Это один из главных финансовых и, в частности, банковских центров мира. Здесь аккумулировано около 30% мирового капитала. Финансово-кредитные организации предоставляют широкий спектр услуг, проводят различные операции с корреспондентами со всего мира. В стране соблюдается банковская тайна, действуют лояльные законы для иностранцев.

    Гонконг

    Это еще один крупный центр сосредоточения капиталов, где можно открыть счет при поддержке «Прифинанс». Международный авторитет, стабильность банковской системы, отличный сервис и выгодное расположение стимулируют иностранцев обслуживаться в Гонконге. Ему принадлежит 9 позиция в мире по внешнеторговым операциям. По мнению экспертов, это лучший финансовый рынок мира.

    Латвия

    Открытие счетов в иностранных банках — процедура, весьма распространенная на территории Латвии. Здесь созданы привлекательные условия, в частности, гарантирована конфиденциальность. Банки Латвии привлекают стабильностью, низкими комиссиями и выгодными ставками по депозитам. При необходимости можно получить консультации у русскоговорящих сотрудников.

    Сейшелы

    При выборе страны для открытия счета бизнесмены учитывают множество факторов: развитость банковской системы, особенности валютного контроля, условия раскрытия информации и так далее. Анализируя их, многие останавливают выбор на Сейшелах.

    Это островное государство с развитой банковской системой входит в список наиболее благоприятных юрисдикций для открытия оффшорных счетов. Сейшелы могут привлечь иностранный капитал благодаря лояльному законодательству, широкому спектру банковских услуг и наличию развитой сети корреспондентских отношений.

    В местных банках иностранцы могут открыть не только текущие, но и другие счета (до востребования, депозитные), оформить дебетовые и кредитные карты.

    Сейшелы — одно из тех государств, со спецификой которых хорошо знакомы сотрудники «Прифинанс». Мы окажем поддержку в открытии любого счета и выборе наиболее подходящего учреждения. Наши эксперты учитывают особенности деятельности фирм, требования клиентов, надежность финансово-кредитных учреждений, условия и варианты открытия, обслуживания счетов. Действуя в интересах клиентов, мы создаем прочный фундамент для развития бизнеса, выхода компаний на международные рынки, роста их авторитета в глазах партнеров и кредиторов.

    Преимущества сотрудничества с «Прифинанс»

    Наши специалисты обладают опытом и знаниями, необходимыми для сопровождения клиентов на всех этапах выхода на международные рынки. Мы поможем вести деятельность и осуществлять безналичные расчеты в одной из зарубежных юрисдикций, что даст очевидные выгоды:

    • Конфиденциальность. Информация о вкладах, объемах финансовых поступлений и движении средств — банковская тайна. Клиентам не придется раскрывать ее.
    • Выгодные условия. Комиссии небольшие, а процедура открытия счета при правильной подготовке и подаче бумаг — проста (это возьмут на себя сотрудники «Прифинанс»). Зарубежные банки не предъявляют строгие требования к обороту, остаткам; в большинстве юрисдикций отсутствует валютный контроль.
    • Защита от экономических и финансовых рисков. Выбирая стабильный банк, клиенты оберегают себя от рисков инфляции, курсовых колебаний и потери капитала.
    • Специалисты компании «Прифинанс» обеспечат грамотный подход, оперативную реакцию на запросы заказчиков и полное соответствие закону.

    Источник: https://prifinance.com/bank-account/

    Оффшорные счета: что такое оффшорные счета и зачем именно вам нужен оффшорный счет?

    Ответьте себе на вопрос: хотите ли вы сохранить свой капитал, обеспечить ему безопасность? Если ответ «да», то оффшорные счета – необходимый инструмент, без которого ваши попытки обезопасить накопления будут безуспешными.

    О том, что такое оффшорные счета, насколько легально их использование, причины использовать оффшорный счет прямо сегодня и, главное, о том, как открыть счет мы поговорим в этом материале.

    Вы можете сразу перейти к интересующему вас вопросу или изучить тему целиком:

    Что такое оффшорный счет?

    Оффшорный счет – это банковский счет в финансовой учреждении за пределами страны вашего проживания/постоянного пребывания. Оффшорный счет можно открыть, как в оффшорном банке на тропических островах, так и в уважаемом учреждении в обычной стране.

    Любой иностранный счет можно считать оффшорным. Однако далеко не каждый банк годится для оффшорных целей. И прежде, чем искать подходящий банк, необходимо понять: а для чего вообще оффшорные счета используются.

    Зачем нужны оффшорные счета?

    Основная цель, для которой используются оффшорные счета – это защита активов. От чего защищают такие счета:

    • От закрытия банков в родной стране;
    • От экономического кризиса в стране проживания;
    • От заморозок и конфискаций (как происходило в Греции, а до этого на Кипре);
    • От высоких лишних налогов;
    • От загребущих рук мошенников и нечистоплотных чиновников;
    • От потери всех активов разом (эффект, когда хранишь все яйца в одной корзине и кто-то всё-таки на неё наступает);
    • От отказов в сотрудничестве со стороны международных партнёров, которые не доверяют России, Белоруссии, Казахстану, Украине и т.п.;
    • От штрафных санкций за нарушение валютного законодательства (при правильном использовании оффшорных счетов в связке с оффшорными компаниями).

    В целом это обеспечивает сохранность ваших накоплений и прибылей, которые вы получаете прямо сейчас. Благодаря оффшорным счетам вы снизите риски, а в некоторых случаях, даже повысите доходность вложений.

    Легально ли использовать оффшорные счета?

    Закономерный вопрос: легально ли использовать оффшорные счета? Он возникает у многих читателей по простой причине: информационное пространство вокруг нас насыщенно негативными высказываниями в адрес оффшоров, оффшорных компаний и счетов. Часть претензий обоснована, но большая часть – пропаганда, а не факты.

    Налоговики выявляют аффилированные компании с помощью неофициальных документов Panama Papers

    Как говорилось выше – оффшоры это инструмент. И его реально использовать, как для законных целей, так и для нелегальных. Это как кухонный нож: несмотря на то, что он является одним из самых частых орудий преступления, его не запрещают, поскольку выгода ежедневного использования перевешивает.

    То же самое с оффшорными счетами: они настолько выгодны, что вряд ли их когда-нибудь запретят, поскольку ими пользуются все, в том числе государства и банки.

    Единственное, что точно происходит – это ужесточение контроля за деятельностью оффшорных банков и компаний. Раньше благодаря оффшорному счету можно было легко уйти от налогообложения. Благодаря современным поправкам и грядущему автоматическому обмену налоговой информацией, спрятаться от налогообложения стало в разы труднее.

    И менее выгодно, если уж быть откровенным до конца.

    Использовать оффшорные счета – совершенно легально, если вы соблюдаете требования вашей страны и международные правила. К примеру, в России необходимо ежегодно отчитываться об иностранных счетах и движении средств на них. Для физических лиц существуют ограничения на некоторые валютные операции, но в целом каждый гражданин имеет полное право открывать счета где угодно и хранить там любую сумму денег.

    Главное оплатить налоги.

    Где открыть легальный оффшорный счет?

    Открыть оффшорный счет можно в любой стране, отличной от той, где вы проживаете. Если вы россиянин, то счет в Белоруссии будет для вас оффшорным. Однако это не означает, что такой подход будет вам выгоден.

    В мире существует множество банков и каждый из них предлагает свои условия, свои выгоды и недостатки. Прежде, чем думать о том, где открыть счет, необходимо понять, какие цел вы ставите и какие средства у вас имеются.

    Если вы открываете личный счет на сумму в 500 000 долларов, то вам подойдёт одна страна и один банк. Если ваш порог в 10-15 тысяч – то уже другое место.

    Если вам необходим оффшорный счет для бизнеса, то снова меняются требования к банку.

    К тому же свой отпечаток накладывают и такие объективные причины, как экономическое состояние страны, ликвидность и надёжность банка, законодательство и отчётность.

    Европейские банки долгие годы считались отличным местом для инвестиций и оффшорных счетов. Однако в связи с замедлением экономики, возросшей бюрократией и неразумной политикой, большинство европейских банков оказались в неудобном положении. Чтобы выбрать действительно безопасный банк необходимо чётко знать куда обращаться. Если вам требуется европейский счет, лучше заранее запишитесь на бесплатную консультацию – мы расскажем, куда стоит смотреть, а откуда бежать сломя голову.

    Если же разделить по географическим районам, выделяют следующие направления:

    В каждом направлении есть интересные предложения. Но хватает и подводных камней. Особые опасения вызывают банки-гиганты, которые «слишком большие, чтобы упасть». К сожалению, они находятся в самом плачевном состоянии.

    Поэтому разумно выбирать банки среднего размера, у которых создан запас прочности, в наличие высокий уровень ликвидности, плюс проверенная репутация. Какой конкретно банк и оффшорный счет подойдёт именно вам? Спросите у консультантов портала прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

    Сколько времени занимает открытие оффшорных счетов?

    Время – деньги. В теме защиты активов эта фраза имеет гораздо большую силу, чем обычно. Дело в том, что промедление в 1-2 дня может стоить целых состояний. И если заранее не создать неприкосновенный запас в оффшоре, то можно лишиться всего.

    В истории такое случалось не раз: падение царской России, Веймарская республика, Кипр 2013 года – состояния обесценивались, конфисковывались, замораживались практически моментально. И все те, кто хранил накопления в одном месте лишались трудов жизни.

    Поэтому вопрос времени крайне актуален. Сколько займёт времени открыть новый оффшорный счет?

    Зависит от банка и от вас, поскольку существует два этапа: сбор документов и их проверка банком.

    Вначале вы собираете документы. Как вы узнаете на бесплатной консультации, для каждого банка существует свой список бумаг, который необходимо подать. Важно заметить, что документы переводятся на тот язык, на котором работает банк, плюс заверяются.

    При сотрудничестве с нами вы получите подсказки, рекомендации и проверку на ошибки. Дело в том, что банки крайне осторожно относятся к новым клиентам из СНГ и любая ошибка – это лёгкий способ отказать в обслуживании. Именно поэтому необходимо быть аккуратным.

    Данный этап занимает от 1 до нескольких дней – зависит от степени вашей готовности собрать и предоставить весь список документов.

    На втором этапе банк проводит глубокую проверку. Это занимает от 1 до 10 рабочих дней. В некоторых случаях, если речь идёт о миллионах на счету, проверка может занять больше – 1-2 месяца. Чем больше вклад, тем выгоднее условия, но тем пристальнее изучают банки вашу подноготную и легальность происхождения средств.

    Будьте готовы к доскональной проверке.

    В зависимости от банка в целом процедура займёт от пары дней до нескольких недель.

    Важное замечание: срок рассмотрения заявки банком рассчитывается с момента подачи всех документов – банк имеет право запросить дополнительные бумаги после первичной подачи заявки.

    Как открыть оффшорный счет физическому лицу?

    Оффшорный счет могут открывать физические и юридические лица. Вот как выглядит процедура для физических лиц:

    Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

    1. Под присмотром консультантов подготовить все документы. Основными являются:
      1. Паспорт;
      2. Документ, подтверждающий ваше место проживания (оплата коммунальных счетов и т.п.);
      3. Заявление в банк;
      4. В некоторых случаях требуют документы подтверждающие легальность средств (налоговая декларация, договор купли-продажи и т.п.);
    2. Дождаться решения банка по заявке;
    3. Начать использовать счет!

    Как открыть оффшорные счета юридическому лицу?

    Цель использования оффшорного счета для корпоративных лиц несколько отличается от физических. Даже можно сказать, несмотря на множество законодательных изменений, юридическим лицам проще и удобнее пользоваться оффшорными счетами, нежели физическим.

    Именно поэтому частные инвесторы специально открывают иностранную компанию, чтобы затем на неё открыть иностранный счет.

    Помимо защиты активов, оффшорная компания и оффшорной счет позволяют задуматься о налоговой экономии в рамках закона, о международных сделках без глупых ограничений, об инвестициях в новые, недоступные ранее инструменты.

    Как открыть оффшорный счет корпоративным лицам?

    Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

    1. Под присмотром консультантов подготовить документы. Основными являются:
      1. Паспорта владельцев и директоров компаний;
      2. Документы, подтверждающие место проживания директоров и владельцев (оплата коммунальных счетов и т.п.);
      3. Заявление в банк;
      4. Уставные документы компании;
      5. Сертификаты благонадежности;
      6. Дополнительные документы по запросу;
    2. Дождаться решения банка по заявке;
    3. Начать использовать счет!

    Если у вас остались вопросы об оффшорных счетах, то смело задавайте их по адресу info@offshore-pro.info или в чате в правом нижнем углу экрана.

    Источник: https://internationalwealth.info/offshore-wisdom/offshore-accounts-what-is-offshore-accounts-and-why-you-need-offshore-account/

    Что такое оффшорные счета?

    Если вы задумываетесь о том, что обеспечить безопасность и сохранность своего капитала, то оффшорный счет – это одно из доступных и простых средств к достижению вашей цели.

    Итак, что представляет собой оффшорный счет?

    В самом простом понимании оффшорный счет – это банковский счет, открытый за пределами страны, в которой вы постоянно проживаете. Однако, не каждый банк пригоден для целей открытия оффшорного счета в том понимании, в котором мы привыкли воспринимать этот финансовый инструмент. В процессе выбора подходящего банка, нужно точно понимать, для каких целей вам необходим такой счет и какие операции вы планируете через него осуществлять.

    С какой целью открывают оффшорный счет?

    Основное предназначение оффшорного счета состоит в обеспечении защиты ваших активов. В данном случае защита подразумевает помещение активов вне зоны риска, который может наступить в связи с:

    • прекращением работы банка в стране проживания;
    • последствиями локального экономического кризиса;
    • изъятием, конфискацией со стороны государственных органов;
    • высокими ставками налогообложения;
    • мошеннических операций, которым может быть подвергнут банк;
    • последствиями ухудшения межгосударственных отношений, которые касаются, в том числе, финансового рынка;
    • наложением штрафных санкций в связи с нарушением требований валютного законодательства.

    Таким образом, цели открытия оффшорного счета напрямую связаны с безопасностью и защитой финансов от любых потрясений, которые могут произойти в вашей стране. Возникает вопрос: если оффшорный счет – это всего лишь средство защиты, почему в восприятии большинства он ассоциируется с некоей незаконной деятельностью?

    Законно ли открывать и использовать оффшорный счет?

    Как и любой другой финансово-правовой инструмент, оффшорный счет может быть использован как в правомерных, так и противоправных целях. При соблюдении требований законодательства страны вашего постоянного места жительства и международно-правовых норм относительно движения финансовых потоков, открытие и использование оффшорного счета является абсолютно законным.

    В настоящее время контроль за деятельностью оффшорных банков и компаний ужесточается в контексте постоянного роста напряжения в международном пространстве. Усиливается контроль за налогообложением доходов, а также отслеживание операций, которые могут быть интерпретированы как отмывание доходов, полученных незаконным путем.

    Однако, отметим еще раз – при соблюдении предъявляемых требований, а они могут различаться в отношении граждан и организации, страны резидентства владельца счета, каких-либо сложностей с легальным проведением операций по оффшорному счету не возникнет.

    В каких банках лучше открывать оффшорный счет?

    Для ответа на этот вопрос необходимо точно знать, какие средства вы планируете разместить на оффшорном счете и какую цель вы ставите. От этого будет зависеть выбор банка, как по географической локации, так и по иным критериям, например, устойчивости, порядку предоставления отчетности, банковскому законодательству.

    В зависимости от места расположения потенциального банка можно выделить следующие географические районы, в которых имеется возможность открыть оффшорный счет:

    • территория Европейского Союза;
    • территория Швейцарии;
    • территория США;
    • территория Юго-Восточной Азии;
    • территория Карибского региона.

    В каждом из перечисленных регионов имеются свои достоинства и недостатки. Что касается выбора конкретного банка, то предпочтение лучше отдать банку «средних размеров», имеющему прочную репутацию и достаточную степень ликвидности.

    Сколько времени требуется для открытия оффшорного счета?

    В мире финансов время играет особую роль. Умение спрогнозировать и предвидеть возможные риски позволяет принять своевременное и обоснованное решение, сохраняющее активы. Конечно, лучше заранее побеспокоиться о защите от возможных рисков, но и в случае острой необходимости вы должны представлять, сколько времени займет открытие оффшорного счета. Эта процедура складывается из двух этапов, первый из которых – сбор документов, и второй – проверка собранных документов банком.

    Для сбора документов нужно получить консультацию в том банке, где вы планируете открыть счет. Необходимо иметь в виду, что собранный пакет должен быть переведен на рабочий язык банка и заверен в установленном порядке. В зависимости от степени готовности документов, на их сбор может потребоваться от одного до нескольких дней.

    Проверка документов банком, как правило, длится дольше – до 10 рабочих дней. Если счет планируется использовать для крупных денежных операций, срок проверки может увеличиться до 1-2 месяцев. Банки проверяют документы очень тщательно и могут запросить дополнительные документы.

    Этапы открытия оффшорного счета для граждан и организаций

    Независимо от того, планируете ли вы открыть оффшорный счет для себя лично или для своей компании, изучили ли вы общую ситуацию в банковском секторе, имеете ли вы первичное представление о том, какие именно банковские услуги вам потребуются, на первоначальном этапе лучше всего обратиться за профессиональной консультацией. После получения такой консультации процедуру открытия оффшорного счета можно представить в виде следующего алгоритма действий:

    1) выбор конкретного банка на базе полученной консультации;

    2) оплата комиссии за открытие счета;

    3) сбор документов:

    3.1. Для граждан:

    • паспорт;
    • документ, подтверждающий место проживания;
    • заявление в банк;
    • документы, подтверждающие легальное происхождение денежных средств (налоговые декларации, договоры, контракты и т.д.).

    3.2. Для организаций:

    • паспорта учредителей (владельцев) и директоров (руководителя) организации;
    • документы, подтверждающие место проживания директоров и владельцев;
    • заявление в банк;
    • учредительные документы организации (устав, учредительный договор);
    • сертификаты благонадежности;
    • дополнительные документы по запросу банка.

    Как можно увидеть, процедура открытия оффшорного счета ненамного отличается от обычного процесса открытия расчетного счета в банке. Самое главное в этом случае – точно следовать установленным правилам, в этом случае ваши активы получают надежную защиту

    Источник: https://www.waltoncons.com/ru/chto-takoe-offshornye-scheta/